الاستثمار في الأسهم | كيف تستثمر في الأسهم

يتوفر للمستثمرين العديد من خيارات الاستثمار المتاحة لهم ، وخيار الاستثمار في الأسهم في سوق الأوراق المالية هو خيار شائع للتمويل الشخصي. كجزء من سلسلة منشوراتنا حول الاستثمار للمبتدئين ، نريد إلقاء نظرة على الأسهم.

عندما تستثمر أموالك في الأسهم ، فإنك تصبح مالكًا لجزء من الشركة. على سبيل المثال ، قد تقرر الشركة بيع مليون سهم ، وتشتري 1000 من هذه الأسهم في البورصة. هذا يعني أنك تمتلك واحدًا من الألف من هذه الشركة. لديك حقوق التصويت في الاجتماع العام السنوي لمساهمي الشركة ، ويحق لك أيضًا الحصول على واحد من ألف من أرباح الشركة الموزعة على شكل توزيعات أرباح.

 ما هي الأسهم؟

غالبًا ما يتم الخلط بين الناس من خلال مصطلحات الأسهم والأوراق المالية. في بعض النواحي ، هذه المصطلحات قابلة للتبادل. عندما نتحدث عن الاستثمار في الأسهم ، يشير المستثمرون عادة إلى امتلاك أسهم شركات مختلفة. عندما نتحدث عن "الأوراق المالية" ، فهذا يشير عمومًا إلى الأوراق المالية أو الأسهم في شركة معينة.

ما هي الفوائد والمخاطر عند الاستثمار في الأسهم؟

عندما تستثمر في الأسهم ، فإنك تصبح مساهمًا وبالتالي مالكًا لجزء صغير من الشركة. الميزة هي أن هذا يسمح لك بالاستمتاع بالمزايا الكاملة لأرباح الشركات من خلال توزيعات الأرباح. ولكن هذا يعني أيضًا أنك تتحمل المسؤولية عن المخاطر. إذا كانت الشركة ستقدم طلبًا للإفلاس ، فسيكون الدائنون أولًا هم من سيستردون أموالهم وليس المساهمين. هذا يعني أنك قد تخسر أموالك المستثمرة في الأسهم.

دعنا نقارن الأسهم باستثمار مثل حساب التوفير. في حساب التوفير ، يدفع البنك فائدة بمعدل معين على الأموال الموجودة في الحساب. وهذا ما يسمى استثمار الدخل الثابت لأن معدل الفائدة يظل ثابتًا بمرور الوقت. تعتبر حسابات التوفير استثمارًا منخفض المخاطر لأموالك لأنها لا تعتمد على عوامل مثل الانكماش الاقتصادي الذي قد يؤثر على أرباح الشركة وأرباحها ويغير قيمة أسهمها.

ومع ذلك ، فإن هذه الاستثمارات ذات الدخل الثابت عادةً ما تقدم عوائد منخفضة نسبيًا. من ناحية أخرى ، يعد الاستثمار في الأسهم فئة أصول أكثر خطورة ، ولكنه يميل إلى تقديم عائد أعلى نسبيًا على الموارد المالية للفرد (بمرور الوقت). بالطبع ، لا يزال هذا غير مؤكد ومن المعروف من الماضي أنه حتى محافظ الأسهم المتنوعة على نطاق واسع يمكن أن تظهر عوائد سلبية على مدى عدة سنوات.

لماذا توجد المخزونات؟

عادة ما تحتاج الشركات التي هي في مرحلة البدء أو النمو إلى رأس مال. عادة ما يكون المقرضون ، مثل البنوك ، على استعداد فقط لتقديم رأس المال هذا إلى حد محدود. عادة ما تفرض البنوك معدل فائدة مرتفع على هذه القروض. لذلك ، تقدم الأسهم للشركات بديلاً لرأس مال الديون.

يجلب بيع أسهم الشركة أموالًا جديدة للشركة ، والتي يمكن استخدامها لتطويرها. في حين أن الشركة تدفع أرباحًا للمساهمين عندما تحقق ربحًا ، فإنها غير ملزمة بالقيام بذلك عندما تتكبد خسارة. مع القرض ، يتعين على الشركات سداد الأموال بفائدة ، سواء حققت ربحًا أم لا. بالطبع ، ليست الشركات وحدها هي التي تستفيد من الأسهم وأسواق الأسهم. الاستثمار في الأسهم يساعد المستثمرين الأفراد على بناء الثروة.

الفرص والمخاطر المرتبطة بالأسهم؟

فرص

• ارباح
• تدفع العديد من الشركات للمساهمين حصة من أرباحها السنوية في شكل توزيعات أرباح. هذا هو توزيع النسبة المئوية من إجمالي الأرباح.
• مكاسب السعر
• تباع الأسهم بسعر أعلى مما تم إحضاره.

المخاطر

• خسائر فادحة ممكنة
• سعر السهم هو نتيجة العرض والطلب. يمكن أن ينخفض ​​السعر بشكل حاد ، مما يؤدي إلى خسائر للمساهمين.
• لا يوجد عائد ثابت
• مقارنة بمنتجات الاستثمار الكلاسيكية (حسابات التوفير) ، لا تعد الأسهم بعائد ثابت.

يهدف الرسم التوضيحي فقط إلى تقديم نظرة عامة على أهم المخاطر المرتبطة بالمخزونات ولا يمكن أن يحل محل قائمة كاملة من المخاطر. يرجى الاتصال بمستشارك المالي لمزيد من المعلومات.

ما هو العائد على أساس عندما تستثمر في الأسهم؟

يتكون الربح أو العائد على الأسهم من عنصرين - أرباح الأسهم ومكاسب السعر. توزيعات الأرباح هي جزء من الربح الذي تشاركه الشركة مع المساهمين ، ولكن لا تدفع جميع الشركات أرباحًا.

تفضل بعض الشركات تحقيق الأرباح وإعادة استثمارها في النمو المستقبلي للشركة. مع هذه الشركات ، يمكنك تحقيق مكاسب رأسمالية إذا كان بإمكانك بيع الأسهم بسعر أعلى مما دفعته في الأصل عند الاستثمار في الأسهم. يمكن أن تحدث مكاسب الأسعار هذه عندما تزيد الشركة من ربحيتها ، أو عندما تتحسن معنويات السوق في البورصة ، أو عندما يتجاوز الطلب على الأسهم العرض.

بالطبع ، يعمل هذا أيضًا في الاتجاه المعاكس ، حيث أن بعض الشركات تتسبب ببساطة في خسائر. إذا انخفضت أرباح الشركة أو ساءت معنويات السوق في سوق الأسهم ، فقد تتكبد خسارة في السعر.

متى يتم تسعير السهم بشكل جذاب في سوق الأوراق المالية؟

بغض النظر عما نشتريه ، كمستهلكين ، نحن نبحث دائمًا عن أفضل منتج بأقل سعر ممكن. عند الاستثمار في الأسهم ، قد يكون من الصعب تحديد ما إذا كان سعر السهم جذابًا أم لا. غالبًا ما يتم تحليل النسبة بين سعر السهم وعائد السهم ، والتي تُعرف أيضًا باسم نسبة السعر إلى الأرباح (نسبة السعر إلى العائد).

يدعي بعض المعلقين الماليين في بعض الأحيان ، بشكل تقريبي ، أن السهم يتم تقييمه بشكل إيجابي إذا كانت هذه النسبة أقل من 15. إذا كانت أعلى من 15 ، من ناحية أخرى ، تعتبر الحصة مبالغ فيها. ومع ذلك ، هذا ليس دائمًا مؤشرًا على كيفية أداء الأسهم.

على سبيل المثال ، بدت أسهم Google و Tesla و Amazon ، على سبيل المثال ، مبالغ فيها في السنوات القليلة الأولى لأنها تكبدت خسائر. في النهاية ، أثبت الاستثمار في هذه الأسهم أنه مربح للغاية. بالإضافة إلى ذلك ، كانت نسب السعر إلى العائد في القطاع المالي الأوروبي أقل بكثير من 15 في السنوات الأخيرة ، ولكن هذا لا يعني بالضرورة عوائد أعلى.

وهذا يؤكد أهمية تنويع الاستثمارات في محفظة الأسهم عبر القطاعات. ببساطة ، هذا يعني أنه لا يجب وضع كل بيضك في سلة واحدة عندما تستثمر في الأسهم.

كيف يمكنك تصميم محفظة الأوراق المالية الخاصة بك؟

محفظة الأوراق المالية هي ببساطة مجموعة من الممتلكات أو الأسهم في العديد من الشركات. عندما نتحدث عن استثمارات الأسهم ، فإننا نتحدث بشكل أساسي عن شراء الأسهم. هناك أنواع أخرى من الاستثمارات ، على سبيل المثال ، السندات والعقارات والسلع مثل الذهب والعملات مثل اليورو أو حتى البيتكوين. ومع ذلك ، سوف نتناول هذه الخيارات في مقالات أخرى وأيضًا كيف يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لمحفظة الأسهم.

تنويع محفظة الأوراق المالية الخاصة بك هو النهج الموصى به بشكل عام. من خلال التنويع ، فإنك تقلل من المخاطر دون التضحية بالضرورة بالعائد. إذا كنت قد استثمرت في العديد من الشركات وأصبحت إحدى الشركات معسرة ، فهذا أقل ضررًا كجزء من محفظة الأوراق المالية المتنوعة مما لو كانت الشركة المعسرة هي استثمارك الوحيد.

• يمكنك الاستثمار في الأسهم بطرق مختلفة وبطريقة متنوعة:
• الاستثمار في أسهم الشركات المختلفة.
• الاستثمار في أسهم الشركات من مختلف القطاعات. (مثل الطاقة ، العقارات ، الرعاية الصحية ، إلخ.)
• الاستثمار في أسهم شركات من دول مختلفة.

كيف تستثمر في الأسهم في البورصة

إذا لم تكن خبيرًا في التمويل وسوق الأسهم ، فربما تتساءل عن كيفية الاستثمار في الأسهم. بشكل عام ، يمكنك شراء أسهم شركة فردية مباشرة في البورصة ، أو يمكنك اختيار صناديق الاستثمار المشتركة أو صندوق متداول في البورصة (ETF الأسهم) لمحفظتك. كقاعدة عامة ، أسهل خطوة أولى هي التسجيل مع وسيط عبر الإنترنت. يمكنك استخدام خدمات المستشار المالي داخل تلك الشركة ، أو يمكنك الاستثمار في الأسهم بناءً على بحثك الخاص - مزيج من الاثنين ممكن أيضًا.

بينما يمكنك الاستثمار في أسهم شركة واحدة ، فمن المستحسن أن تفكر أيضًا في الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة للأسهم ، لأن هذه الأنواع من الاستثمارات أكثر تنوعًا. يحتوي كلا النوعين من الصناديق على العديد من المراكز والشركات ، مما يقلل من المخاطر الإجمالية في محفظة الأوراق المالية. إذا كان أداء إحدى الشركات في الصندوق دون المستوى ، يمكن أن تتحسن الشركات الأخرى أو تظل مستقرة ، مما يقلل الخسائر ويحتمل أن يزيد المكاسب إلى الحد الأقصى.

تشترك الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم في العديد من الأشياء. ومع ذلك ، فإن الاختلافات الرئيسية هي كيفية إدارة هذه الصناديق وكيفية بيعها وشرائها. عادة ما تتم إدارة الصندوق المشترك بشكل نشط من قبل مدير الصندوق ، ويقوم هذا المدير بشراء أو بيع أصول الصندوق على أمل زيادة أرباح المستثمرين. نظرًا لأن هذه الصناديق تُدار بنشاط ، يدفع المستثمرون عادةً رسومًا أعلى بكثير مما يدفعونه عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة من خلال سوق الأسهم.

عادة ما تتم إدارة صناديق الاستثمار المتداولة بشكل سلبي ، مما يعني أنك كمستثمر لا يتعين عليك تحمل تكاليف مدير صندوق نشط. بدلاً من ذلك ، تم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم لتتبع مؤشرات سوق محددة ، مثل MSCI World و S&P 500 و Dow Jones و Nasdaq Composite و Euro STOXX 50 و S&P Asia 50 وغيرها. يمكن أيضًا شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة خلال يوم التداول في البورصة ، تمامًا كما تفعل عند الاستثمار في الأسهم. مع الصناديق المشتركة ، عليك الانتظار حتى إغلاق الأسواق قبل أن تتمكن من الشراء أو البيع. يمكنك أيضًا معرفة المزيد حول الاستثمار في الأسهم على الصفحات الخارجية للوسيط عبر الإنترنت 1822direkt وحول البورصة في Boerse.net.

مزايا وعيوب الأسهم في المقارنة